Obrat Broker Trustu, největšího českého zprostředkovatele finančních produktů, přesáhl v loňském roce čtyři miliardy korun. Představuje to rekord za 25 let existence společnosti a meziroční růst o více než 20 % (700 miliónů korun). O finanční zdraví už téměř miliónu klientů se stará více než 3300 aktivních poradců.

„Čtvrtstoletí zkušeností, stabilního zázemí a inovací nástrojů podporují zdravý růst partnerů Broker Trustu. Naším cílem je vytvářet jim takové podmínky, aby se mohli plně soustředit na své podnikání a díky BT měli jistotu, že plní veškeré legislativní nároky, neztrácejí čas administrativou a využívají promyšlené nástroje postavené na každodenní poradenské praxi. Zpětná vazba od poradců a historicky nejvyšší hodnota NPS nám potvrzují, že to je přesně ten směr, který potřebují,“ řekl Milan Vodička, generální ředitel Broker Trustu.

Klíčová metrika NPS, vyjadřující spokojenost zákazníků, přesáhla loni 67 bodů. I ve světovém srovnání to je vynikající výsledek, potvrzující nadstandardní úroveň zákaznické zkušenosti. Srovnatelných hodnot dosahují například společnosti Apple či Netflix.

Partneři Broker Trustu mají pod správou přes 106 miliard korun svých klientů v investicích, vkladech a penzijních produktech, oproti loňskému roku to je nárůst o 21 %.

Výsledky jsou to úctyhodné. V centru pozornosti českého finančního trhu i rodin stojí v této době například hypotéky. Libora Ostatka, hypotečního experta Broker Trustu, jsem se tedy zeptala:

K letošnímu 25. výročí na trhu jste si nadělili pěkný dárek v podobě rekordu v loňském obratu. Co všechno stojí za vaším úspěchem?

Rekordní obrat více než čtyři miliardy korun je pro nás potvrzením, že dlouhodobě sázíme na správné věci. Jako jednička mezi finančněporadenskými společnostmi v Česku vytváříme moderní zázemí pro tisíce aktivních poradců, kteří pomáhají klientům s hypotékami, pojištěním i investicemi. Nejsme přitom postavení jen na jednom produktu nebo jedné vlně – silně nám rostou všechny hlavní segmenty a loni naši partneři zprostředkovali hypotéky za téměř 74 miliard korun. Systematicky investujeme do technologií a kvalitního servisu, které zjednodušují práci poradcům i klientům. Díky tomu dokážeme růst i v době, kdy je trh náročnější a klienti očekávají od finančních služeb mnohem víc než dřív.

Podle čeho hodnotíte spokojenost klientů a podle jakých měřítek zase oni vaši práci?

Nejlepším měřítkem je podle mě to, když klienti nadšeně sdílejí spokojenost se svými známými a blízkými. Nejvíc mě potěší, když se ozve zájemce o financování bydlení a odkáže na spokojenost našeho klienta. Tato reference je z mého pohledu nejvíc.

Hypoteční trh počítal s tím, že se v dubnu sníží úrokové sazby, ale mezinárodní situace a souvislosti, které přinesla, trochu zamíchaly kartami. Dá se odhadnout, co se s úroky bude dít do konce roku?

Nedá se to odhadnout a důvodem je právě nepředvídatelnost situace a geopolitická nestabilita. To, co se děje, je svým způsobem fascinující, bohužel ne v tom pozitivním slova smyslu. Ale zpět k tomu, co můžeme predikovat – hypotéky jsou od dubna dražší, dopad je globální a nám se to rovněž nevyhnulo. Bohužel, dokud se situace nezklidní, není o zlevňování možné uvažovat.

Je zájem o hypotéky stále značný i přesto, co se děje nyní ve světě? Očekává se vzestup inflace, přetrvávají problémy ve stavebnictví, lidé budou mít hlouběji do kapsy...

Ano, poptávka u nás je velmi silná. Trh sice mírně zbrzdí, ale přesto bude zájem o hypotéky velký. Zdražení hypoték není totiž tak výrazné, aby se trh více ochladil, jako tomu bylo například na přelomu let 2021/2022.

Kdo především si v České republice sjednává hypoteční úvěr? Roste třeba i zájem čerstvých důchodců, kteří si chtějí pro poslední dějství svého života dopřát bydlení, o němž sní?

Důchodci nejsou klienti vhodní pro hypotéku, nedosáhnou na ni, protože splatnost úvěru by byla už jen pár let a splátka by byla příliš vysoká. Nejsilnějším segmentem jsou produktivní klienti, kde oba členové domácnosti mají stabilní příjem a také mají už vyřešené startovací bydlení, tedy pořizují si typicky něco většího nebo jdou do lepšího.

Když se manželé ve středním věku rozhodnou postavit si rodinný domek a financovat ho hypotékou, kterou by rádi sjednali vaším prostřednictvím, za jak dlouho bude smlouva podepsaná, za jak dlouho budou moci čerpat, pokud budou mít v pořádku všechny náležitosti? Třeba do 14 dní?

Myslím, že 14 dní by byl extrémně krátký čas... Běžně je to zhruba dvakrát tolik, nejde o závody a proces má širší náležitosti, zmíním například katastr, ale v případě výstavby je zásadních víc věcí, od projektu až po řízení na stavebním úřadě. Naše služba je pro klienta skvělá v tom, že mu pomůžeme spoustu těchto náležitostí zajistit, dáme mu vhled do věcí, které nikdy nedělal, prostě víme, jak na to. Ve finále dobu celého procesu nepochybně zkrátíme, ale běžně to trvá více týdnů.

A umíte připravit i expres hypotéku, když klient z nějakého důvodu hodně spěchá?

To se děje běžně, jsou účely financování, kde to není problém. Třeba v refinancování úvěru z banky do banky jde úvěr zařídit v řádu dní. Rovněž u koupě nemovitosti může být proces rychlý. Tomu jdou naproti i některé banky.

Poskytujete i následnou péči, poradenství? Přijde sjednání hypotéky přes Broker Trust dráž než při běžném postupu s bankou?

Následná péče je standardem. Hypotéka nekončí vyčerpáním úvěru a přestěhováním do nového, ale až poslední splátkou, a to může být za 20 i 30 let. Naše služba je spojena rovněž s pojištěním a například u nemovitosti v čase hrozí, že bude podpojištěná. Servis finančního poradce je pro klienta bezplatný, jsme placeni provizí z banky. Klient získá výraznou přidanou hodnotu v know-how našich poradců a nezaplatí nic navíc.

Podle jakého klíče si může zájemce o úvěr vybrat vašeho poradce?

V Broker Trustu vytváříme profesionální servisní zázemí pro samostatné finančněporadenské firmy, klienty typicky obsluhují právě ony.

Nač byste při rozhodování se o hypotéce v roli žadatele nikdy nemyslel?

Třeba na to, že si můžu slušně řečeno zavařit celkem nevinnou zábavou, například sázkou na sportovní výsledek, kdy používám jednu banku a sázky jsou zde transparentně vidět. Schvalovatelé hypotéky nemají toto rádi, je dobré se tedy takových aktivit vyvarovat, alespoň v době, kdy o hypotéce uvažuji. I proto je dobré spojit se hned na začátku celého hypotečního procesu s kvalitním finančním poradcem, dokážete spolu řadu věcí zachytit ještě před podáním žádosti do banky.

ptala se Eva Brixi