INZERCE
Přední podnikatelský časopis
Vychází již 22. rokem

Filip Duchoň generální ředitel Fincentrum Swiss Life SelectEpidemie koronaviru a opatření, která jsou v souvislosti s ní přijata, dopadají i na trh finančního poradenství. Potřeby klientů na zajištění budoucnosti se mění a mění se i jejich finanční situace. Společnost Fincentrum & Swiss Life Select identifikovala několik aktuálních trendů, na které musí finanční poradci reagovat. 

V současné situaci, která je pro řadu z nás stresová a z pohledu financí i svízelná, potřebují konzultaci, radu a pomoc svého finančního poradce více než dříve. „Jsme přesvědčeni, že klienti potřebují nyní pomoc svého finančního poradce možná více než kdy dříve. Považujeme za důležité projít v nové situaci jejich investiční portfolio, pojistné produkty a rizika, na která jsou pojištěni a revidovat výši krytí. Podívat se, zda něco zásadního nechybí, co pro klienty v současné době může být důležitější, než v době sjednání pojištění – například nastavení pojištění dávek při hospitalizaci nebo pracovní neschopnosti. Proto doporučujeme poradcům určitě s klienty komunikovat – pokud možno telefonicky, přes video hovor atd.,“ řekl Filip Duchoň, generální ředitel, Fincentrum & Swiss Life Select.

Epidemie bude mít – stejně jako na celou ekonomiku – dopad i na trh finančního poradenství. Fincentrum & Swiss Life Select identifikovala několik trendů, na které musí trh finančního poradenství reagovat:

V oblasti životního pojištění, tedy v dnes téměř výhradně rizikového životního pojištění, může dojít k nárůstu poptávky klientů. „Ti si totiž nyní možná více než kdy jindy uvědomí, že zdraví - a samozřejmě i současné příjmy - jsou hodnotami, které stojí za to mít pojištěny,“ dodává řekl Filip Duchoň, generální ředitel, Fincentrum & Swiss Life Select.

U produktů na bydlení lze čekat spíše stagnaci či útlum. Podle Filipa Duchoně: „Banky budou opatrnější, rizikové přirážky k úvěrům budou spíše vyšší a klienti budou více přemýšlet nad dlouhodobým finančním závazkem, který na sebe s úvěrem na bydlení berou. Někteří zájemci o investiční nemovitosti budou také váhat, potom, co byli svědky přenášení dopadů nouzového stavu ze státu na majitele nemovitostí.“

V případě investic očekává Fincentrum & Swiss Life Select pozitivní trend, protože spousta klientů si uvědomuje staré dobré investiční pravidlo, že nakupovat se má v době, když jsou trhy dole. „Klientům, kteří se tím neřídí, váhají, mají obavy by to měl kvalitní finanční poradce vysvětlit – samozřejmě za předpokladu, že má klient dostatečně dlouhý investiční horizont a vhodný investiční profil,“ upřesňuje Filip Duchoň.

Změní se jistě i trh finančního poradenství jako takový. Protiepidemická opatření, která byla v posledních týdnech přijata, bezesporu tvrdě ekonomicky dopadnou na velkou část klientů i společností. „Očekáváme, že tlak na zavádění nových technologií bude pro mnohé menší hráče neúnosný a že řada z nich v našem oboru skončí. Poradci, kteří s nimi spolupracují, budou hledat nové místo. Jsem přesvědčen, že jim díky technologickým řešením, podpoře, finanční motivaci, kterou poskytujeme, či celkové kultuře máme co nabídnout,“. řekl Filip Duchoň, generální ředitel, Fincentrum & Swiss Life Select.
Dalším faktorem bude očekávaný výrazný nárůst nezaměstnanosti. Mnoho lidí vezme svůj života do vlastních rukou a najde svou budoucnost v práci finančního poradce.

(tz)

Slovo ke dni

  • Konec mentolek

    Tak nám Brusel zakázal mentolové cigarety. Prý svádějí děti a mládež ke kouření. O tom bych si dovolil pochybovat, protože k neřestem vedou spíš nuda, pocit nedospělosti, špatné vzory v rodině a společnosti... Vzpomínám si, že jako kluci jsou si balili do toaletního papíru suché (říkali jsme “mocné”) listí - a jak nám to chutnalo! Babička si zapalovala mentolku, když potřebovala na astma trochu protáhnout plíce. Nemyslím si, že zakazování tabákových výrobků s příchutí je tou pravou cestou k nekouření, když si zájemce může koupit náhradu. Přestaneme snad z podobného důvodu vyrábět vaječný koňak nebo rum, protože lidem chutnají víc než vodka? Zakázané ovoce, jak známo, přitahuje pozornost. A Evropská unie jistě také nechce být chápána jako přísný vychovatel, který nám bere to, co máme rádi.

    Pokračování ...

Objednejte si zasílání časopisu Prosperita s přílohami - bezplatně!

Plnohodnotné vydání skutečně zdarma.

Kompletní PDF s našimi časopisy - Květen 2020

INZERCE

Partneři

Generální partner:

logo gc 2018

Vyšlo u nás

Hlavní partneři:

TOSlogo 172 

 

Partneři plus:

logo KOBtsoft   EON EG 2017 107 icom
         

Partneři:

logo-grada3  ca2 logo-dtoczupv logo 56

Duševní vlastnictví

upv logo

Řízení kvality přináší prestiž nejen na mezinárodním poli 16. březen 2020

Úřad průmyslového vlastnictví dosáhl na poli řízení kvality vynikajících výsledků. Korunovány byly například loni oceněním Manažer kvality roku, jež loni udělila Česká společnost pro jakost Ing. Miroslavu Paclíkovi, Ph.D., řediteli odboru patentových informací a představiteli vedení pro integrovaný systém řízení ÚPV. Co všechno činnost související s kvalitou obnáší, jaký užitek Úřadu i jeho klientům dává a jakou inspiraci ostatním může poskytnout, o tom je následující rozhovor se jmenovanou osobností:

Pokračování ...

Zaregistrujte se do našeho newsletteru

 

 

Navštivte také naše další portály

madambusinesscz RGB freshtimecz

Odborní partneři

csj105 cia 60 copy svaz obchodu103 logo-kzps acto cma 30 let Sacm Svaz květinářů a floristů ČR  cmsm105caim200 cps vetsi 300 cps vetsi 300AVLOGOM3 

INZERCE