Maximal Invest ČSOB Duo Bonus 1 a Maximal Invest ČSOB Prémiový fond 10, které prodává banka a pojištění Triumf Invest, které nabízí distribuční síť ČSOB Pojišťovny, si od začátku tohoto roku pořídilo přes 7 300 klientů. Celkový objem investice přesáhl 2,1 miliardy korun. Tyto produkty v sobě kombinují investici do zajištěného fondu spolu s pojistnou ochranou. Významný úspěch zaznamenal také KBC Master fund ČSOB Multi Invest, který je díky své struktuře určen především pro „krátké peníze" v investičním horizontu 2 až 3 roky. Výborné obchodní výsledky jsou důsledkem kvalitní práce zaměstnanců pobočkové sítě a dobré spolupráce ČSOB, ČSOB Pojišťovny a ČSOB Investiční společnosti.

„ČSOB Maximal Invest zaznamenal v novém roce velmi vydařený start. Jeho oblibu potvrzuje rekordní zájem ze strany klientů. Maximal Invest využívají kromě drobných střadatelů i investoři, kteří ho vnímají jako doplňkovou složku portfolia. Otevřený fond KBC Master fund ČSOB Multi Invest je pak vhodný zejména pro ty klienty, kteří preferují kratší investiční horizont a zároveň chtějí udělat první krok v cestě za vyšším výnosem. Klienti si čím dál více uvědomují, že se nemohou vzhledem k nízkým úrokovým sazbám a rostoucí inflaci spoléhat pouze na spořicí účty," řekl Pavel Kratochvíl, výkonný manažer útvaru Spoření a investice ČSOB.

Mezi výhody Maximal Investu také patří možnost výběru finančních prostředků v průběhu trvání pojištění, možnost daňových odpočtů při splnění zákonných podmínek. V rámci životního pojištění je vždy možné stanovit konkrétní tzv. „oprávněnou (obmyšlenou) osobu", která obdrží naspořené prostředky v případě úmrtí pojištěného. Výplata pojistného plnění je navíc rychlejší než v případě standardního dědického řízení, nepodléhá dědické dani, poplatkům notáři, ani žádným lhůtám.

V současné době je připravena druhá edice úspěšné struktury Maximal Invest ČSOB Duo Bonus 2, která bude nabízena v březnu a dubnu. První polovinu investované částky obdrží klient po roce s pevným výnosem 6 %, druhá polovina se zhodnocuje po dobu 8 let a 2 měsíců a její výnos závisí na vývoji podkladového koše akcií. Maximální výnos z této poloviny může dosáhnout až 64 %.*

Zajištěné fondy jsou jednou z nejzajímavějších forem investování. Svým průměrným ročním výnosem významně převyšují běžné vkladové produkty, na rozdíl od nich lze navíc u zajištěných fondů za podmínek stanovených právními předpisy využít osvobození od 15 % srážkové daně. Plusové body zajištěné fondy získávají i tím, že při splatnosti ochraňují původní výši vložených prostředků*. Stav investice lze kdykoli kontrolovat prostřednictvím internetu, přičemž aktuální výši částky lze ze zajištěných fondů kdykoli během několika týdnů vybrat.

* Investicí se rozumí jednorázové pojistné snížené o vstupní poplatek. Pro zajištěné fondy platí, že hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Odhady výnosu fondu nezaručují výkonnost v budoucnu. Vyplacená částka muže být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Vyplacení vložené investice a výnosu je zajištěno ke dni splatnosti fondu a je podmíněno splněním závazku protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisu, které jsou v portfoliu fondu. Nicméně pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů, vyplacená částka může být nižší, než hodnota vložené investice. Tyto strany jsou vybírány na základě rozsáhlých analýz a jejich výsledky jsou průběžně hodnoceny předními týmy specialistů. Zdanění příjmů nebo zisků jednotlivých klientů závisí na platných daňových předpisech, které nemusí být pro každého klienta shodné. V případě ostatních fondů návratnost investice zajištěna není.

(tz)